💰 Simulateur de dividendes — projeter vos revenus passifs
Ce simulateur projette les dividendes qu’un capital investi pourrait générer chaque année, selon un rendement et une croissance annuelle du dividende, avec la possibilité de réinvestir automatiquement les dividendes perçus (stratégie DRIP — Dividend Reinvestment Plan) plutôt que de les encaisser.
Comment ça marche
Deux paramètres pilotent la projection : le rendement sur dividende (dividendes annuels ÷ capital investi) et la croissance annuelle du dividende (l’augmentation que l’entreprise applique chaque année à son versement). Sans réinvestissement, le capital croît uniquement par la croissance du dividende appliquée au rendement ; avec réinvestissement (DRIP), les dividendes perçus achètent des parts supplémentaires, ce qui compose la croissance du capital en plus de celle du dividende — un effet cumulatif qui devient significatif après 10-15 ans.
Limites du modèle
Le simulateur suppose un rendement et une croissance du dividende constants sur toute la période, ce qui ne reflète pas la réalité (une entreprise peut geler, réduire ou au contraire accélérer son dividende selon ses résultats — voir par exemple l’impact d’une année sans versement sur nos pages dividendes par action). Il ne tient pas compte non plus de la fiscalité sur les dividendes perçus (PFU 30 % par défaut en France, sauf option pour le barème).
Exemple chiffré
Avec 100 000 € investis à un rendement de 3,5 % et une croissance du dividende de 5 %/an, sans réinvestissement, les dividendes perçus l’année 1 sont d’environ 3 500 €. Avec réinvestissement des dividendes sur 20 ans, le capital final est nettement supérieur à celui obtenu sans réinvestissement, à rendement et croissance identiques — c’est l’effet cumulatif du DRIP.
Questions fréquentes
C’est quoi le DRIP (réinvestissement des dividendes) ?
Dividend Reinvestment Plan : au lieu d’encaisser les dividendes reçus, on les réinvestit immédiatement pour acheter davantage de parts, ce qui compose la croissance du capital dans le temps.
Quel rendement sur dividende est réaliste ?
Cela dépend fortement du titre : entre 1 et 2 % pour des valeurs de croissance, 3 à 5 % pour des grandes capitalisations matures, parfois plus pour des foncières (SIIC/REIT). Un rendement très supérieur à la moyenne du marché mérite d’être vérifié — il peut signaler un risque de coupe du dividende.
Où trouver l’historique réel de dividendes d’une action ?
Consultez notre page dédiée aux dividendes par action : historique, rendement actuel et calendrier des versements pour plus de 140 titres.
Aller plus loin
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Page mise à jour le 2026-08-15. Calculs à but éducatif, ne constituant pas un conseil en investissement, fiscal ou financier personnalisé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.